新华日报
2020年08月26日
新华日报
第8版:专版

迸发业务首创能量、落实一体综合服务、激发金融科技效能 ——

江苏中行:擦亮首选品牌,与自贸区发展互动共荣

战略的力量,总在与时偕行中迸发彰显。

2019年8月26日,随着国务院印发《中国(江苏)自由贸易试验区总体方案》,江苏正式进入“自贸区”时刻,迈向全方位高水平对外开放新征程。

2020年8月26日,江苏自贸区迎来设立一周年。一年来,江苏自贸区探索实施在全国、全省首创的改革举措60余项,形成115项制度创新成果;截至6月底,自贸试验区新增市场主体2.91万家。119.97平方公里区域面积,成为江苏经济高质量创新发展的“增长极”与“加速器”。

金融的能量,在与国家战略的互动共荣中澎湃涌现。

作为区内跨境业务、外汇行业、国际业务主渠道的商业银行,中国银行江苏省分行积极发挥现代经济核心、资源要素枢纽的金融支持与服务作用,以“舍我其谁”的信心勇气和“术业专攻”的专业优势,第一时间响应各类政策、试行推动业务创新,全力打造自贸区金融服务“首选银行”,以专业化、综合化、特色化服务,为金融业服务自贸区战略探索新路树立样板,成为江苏自贸区高质量发展的重要推动力量。

政策响应“快人一步” 首创业务彰显“先行者”姿态

作为改革开放“试验田”、制度创新“新高地”的自贸区,其生命力在于先试先行与持续创新。江苏中行对自贸区各项政策保持高度敏锐性,率先成立自贸支行,多项首创业务落地,自贸区金融服务展现出难得可贵的“先行者”姿态。

下好机构布局“先手棋”,这是做好全面服务的第一步。江苏自贸区挂牌后,江苏中行是首家在自贸区成立自贸支行的金融机构,分别成立了南京自贸片区支行和连云港自贸片区支行。去年12月,江苏中行作为首家银行业金融机构,与江苏省自由贸易试验区工作办公室签订战略合作协议。

服务尽在“第一时间”,行动擦亮首选品牌。在去年8月26日总体方案印发当日,江苏中行发挥专业优势,助力南京及连云港片区多家企业、个人,首发办理了包括对公微信预约开户、跨境人民币汇款、网银结售汇、对公理财、三方存管、投行柜台债、中银签证通等多项个性化业务。在南京自贸片区成功为南京艾森精细化工有限公司办理首笔“单一窗口”预约开户业务,并联动中国银行海外分行,依托国家外汇管理局跨境金融区块链服务平台,为企业办理了自贸区首笔跨境融资业务,联通境外资金支持,提升金融服务自贸经济质效。在连云港自贸片区,通过系统内有效联动,依托为连云港港口集团搭建的跨境双向人民币资金池,向其境外成员企业调拨跨境人民币资金,有效联通集团境内外资金往来渠道,减少融资成本,使集团成员单位享受到了高效的自贸区金融服务和便利的跨境人民币服务。

业务首创“开花不断”,构成江苏中行服务自贸区建设的“亮丽风景”。首笔海关总署“单一窗口”业务、首笔货物贸易外汇电子单证业务、首笔外汇NRA账户结汇业务、首批资本项目外汇收入支付便利化业务、率先落地跨境融资创新业务、首笔人民币资本金收入便利化业务、首笔人民币金融服务综合方案业务……每一项业务,都为企业对外发展带来了切实便利。江苏自贸区设立一年来,江苏中行持续助力自贸片区企业“尝鲜”政策红利,推动金融服务跃步升级。

一年来,江苏中行全面对接服务江苏自贸区企业需求,为南京自贸片区3000余名客户提供自贸政策咨询服务,新增开户数1400户;连云港自贸片区新增开户数540余户,实现国际贸易结算量1.99亿美元,贸易融资总量2.47亿元。

内外资源协同联动 专业优势绘就“一揽子”方案

自贸区是区域开放发展的沃土,也是银行业务创新的蓝海。自贸区金融政策“红利”焕发了企业经营活力和金融创新能力,江苏中行应势而上,依托专业化创新产品机制、多元化跨境服务能力、国际化敏捷反应速度,以“一揽子”金融服务全面对接各类需求,赋予企业驰骋国际金融“加速度”。

港城连云港,对外开放浪潮奔涌。在江苏自贸区“资本项目外汇收入支付便利化”新政出台前,连云港W有限公司每笔资金的境内支付使用都需提供相应的业务材料。新政发布后,自贸试验区内符合条件的企业,可凭指令办理资本项目外汇收入境内支付,无需事前逐笔提交真实性证明材料。这一政策大大提高了客户的资金使用效率,而作为金融服务“提供者”的连云港中行,也收获了更多企业的认可。

结合自贸区投融资便利化等政策,持续创新产品线、优化服务线,江苏中行将其写入每一步。前不久,连云港中行主动对接、送策上门,为M企业量身设计了涵盖跨境结算、融资等收支全流程需求的一揽子金融综合服务方案,通过全流程、一体化、多维度、组合拳的方式,助力客户金融升级。

国际资源、专业优势、多元创新等要素叠加,让“一揽子”服务成为江苏中行自贸区金融服务的最大亮色。紧跟自贸区政策,江苏中行一方面联动境外银行,制定创新跨境融资方案,引入海外低成本资金降低企业财务成本;另一方面,根据客户交易对手国别和应收账款账期特点,寻求传统业务新突破,利用自贸区政策红利,全程在线办理,助力企业全球化业务拓展。发挥全球化资源优势,成为自贸区企业逐鹿世界市场的重要支撑。

面向江苏自贸区内小微企业,江苏中行开发“中银自贸科创贷”和“中银自贸物流贷”,专项服务科技创新企业和现代物流企业,为企业量身定制了集贷款、贸易融资、保函、贴现等表内外授信业务于一体的综合金融服务方案,为中国银行南京自贸片区及连云港自贸片区支行开辟了授信业务全流程的“绿色通道”,分别为南京联成科技发展股份有限公司、连云港中达国际物流有限公司发放区内首笔自贸科技贷款和物流贷款。对于纳入“自贸链金融”服务方案的外向型中小微企业,在合作协议有效期内,给予汇款、开证、承兑、担保等一系列国际结算手续费减免优惠。

将内外资源“融会贯通”,进一步为企业“走出去”“引进来”铺路搭桥。江苏中行利用丰富的海内外资源配合招商引资,吸引企业了解自贸、投资自贸、建设自贸,多次组织专场政策推介活动,邀请内外部专家介绍自贸区发展、政策、金融服务方案;率先入驻南京片区行政服务中心,并在揭牌当日办理客户开户。

该行还积极提供跨境撮合服务,增强开放发展吸引力。第二届中国国际进口博览会供需对接会期间,连云港中行携手港城多家自贸企业与国外展商进行了多轮“一对一”洽谈。其间,成功撮合江苏W公司、连云港J公司与澳方企业达成合作签约意向金额共计500万美元。

科技因子优化流程 数字信息支撑“高效率”服务

以科技因子重构服务流程,通过数字信息、互联网技术对各个环节完成优化,节省时间成本、提升客户体验,江苏中行潜心推动自贸区金融服务走在科技前沿。

在江苏自贸区总体方案“支持银行为真实合法的贸易结算提供优质服务”工作要求下,江苏中行以科技为引领,秉承“移动优先、数据驱动、平台支持”发展策略,通过对大数据、互联网等科技手段的运用,逐步推进和扩大在线对公微信预约开户、在线跨境汇款、在线结售汇、在线保函、在线供应链等产品在南京自贸片区内使用,打通“线上线下”“境内境外”,提升客户应用场景体验和业务办理时效。以结售汇业务为例,该行累计通过自贸区经营机构为客户办理业务量5000万美元。

推动资金服务实体经济,实现跨境业务区块链服务平台技术在江苏自贸区的首次运用。跨境业务区块链服务平台是由国家外汇管理局发起,外汇局、银行等多方共建“寓监管于服务”的业务办理平台。该平台利用区块链技术对现有出口应收账款贸易融资流程进行再造,通过实物流、信息流、资金流“三流合一”,提升实体企业的跨境融资效率。江苏自贸区总体方案发布后,江苏中行积极配合江苏省外管局,围绕自贸区客户贸易特点以及美元项下出口应收账款融资需求,在业务办理过程中依托跨境业务区块链服务平台技术对贸易单据进行了真实性核验,极大缩短了贷款审批及放款时间。截至目前,中国银行南京江北新区分行已运用区块链技术为企业叙做贸易融资2000万美元。

运用“单一窗口”,促进贸易便利化。中国国际贸易“单一窗口”由海关总署(国家口岸管理办公室)牵头建设,于今年在江苏等省份试点运用,旨在打通跨境贸易及口岸管理的数据壁垒,通过“单一窗口”一点接入、一次提交标准化单证和电子信息,简化企业通关流程,让数据多奔波,企业少跑路。江苏中行配合全国通关一体化改革,将多项金融产品嵌入国际贸易“单一窗口”金融服务模块,通过系统直联及数据共享,为“单一窗口”报关企业通关提供优质、专业、便捷、高效的金融服务。通过“单一窗口”,企业可以提高申报效率,缩短通关时间,降低成本,推动国际贸易合作对接。

江苏自贸区设立一周年,是个关键时间节点,更是全新的发展起点。提升自贸区金融服务,与自贸区高质量发展共生共荣,须久久为功。江苏中行自贸区金融服务的探索与实践,为后续更深层次的先行先试积累了实践经验。展望未来,江苏中行将充分发挥自贸区机构境内外金融服务“互联互通”的渠道作用,在优化供应链金融业务体系、创新绿色金融产品和服务、推进金融支持科技创新等方面,加强资源配置和产品创新,不断丰富“自贸链金融”的金融内涵与服务外延,树立引领江苏市场的自由贸易区金融首选品牌。

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